أنا قادم في سنتي الثامنة كوني أ مستقل هذا العام. لقد كان الأمر ممتعًا في بعض الأحيان ومجنونًا في أوقات أخرى ، لكنني ممتن حقًا لكل ما تمكنت من القيام به وإنجازه من خلال العمل الحر. في حين أن كسب أموال إضافية من خلال العمل المستقل أمر جيد ، فمن المهم أيضًا فهم الآثار الضريبية الخاصة بك. لقد تعلمت من أخطائي الضريبية وأريدك أيضًا.
أنا أحب كسب دخل مرن وأعرف أن العديد من الأشخاص الآخرين يستمتعون بهذا أيضًا. مع التضخم والعديد من القضايا الاقتصادية الأخرى ، يتطلع المزيد والمزيد من الناس إلى العمل الجانبي وتدفقات الدخل المرنة.
إذا كنت تكسب أكثر من 400 دولار سنويًا من الدخل المستقل ، فستحتاج إلى المطالبة بهذا الدخل على ضرائبك.
إن تخصيص الأموال للضرائب أمر بالغ الأهمية
عندما بدأت العمل بالقطعة ، كنت محظوظًا بما يكفي للتعرف على مدونين آخرين وأصحاب أعمال حرة حققوا نجاحًا بالفعل. كان أحد الأشياء الرئيسية التي شددوا عليها هو توفير جزء من دخلك المستقل لدفع الضرائب.
في عام 2015 ، لم أكن أعرف كم سأربح أو ما إذا كنت سأكون ناجحًا. لكن انتهى بي الأمر بكسب حوالي 9000 دولار في ذلك العام من دخل العمل المستقل وحده. أنا ممتن جدًا لأنني أخذت هذه النصيحة وخصصت حوالي 25٪ من الدخل للضرائب.
ومع ذلك ، لا يزال هناك العديد الأخطاء الضريبية عملت في وقت مبكر بالقطعة. فيما يلي 4 أخطاء يجب تجنبها بأي ثمن.
1. عدم فتح حساب بنكي تجاري
في البداية ، كنت متحمسة للغاية لبدء جني الأموال من خلال العمل الحر لدرجة أنني لم أفكر حتى في فتح حساب مصرفي منفصل. لقد أرسلت للتو فواتير على PayPal أو قبلت الودائع في حسابي المصرفي الشخصي. لم تخطر ببالي أبدًا فكرة فتح حساب مصرفي تجاري. بقدر ما كنت أشعر بالقلق ، لم يكن لدي عمل. كنت أجد فقط لسداد ديوني.
عندما حان وقت تقديم الضرائب ، كانت أموالي المالية في حالة من الفوضى. استغرق الأمر وقتًا طويلاً في فرز الدخل لفصل مدفوعات العمل المستقل عن دخل W-2. لقد واجهت صعوبة في تذكر المدفوعات المحددة جنبًا إلى جنب مع النفقات المهنية مثل التدريب وتشغيل مدونتي ، وما إلى ذلك.
يعد فتح حساب مصرفي تجاري أمرًا بالغ الأهمية لأنه يجعل من السهل جدًا تتبع دخلك ونفقاتك المستقل. عندما تقوم بتقديم ضرائب ، فأنت بحاجة إلى تقديم بيان الربح والخسارة وتكون العملية أكثر سلاسة عندما تفصل بين أموالك.
أتفهم أن الحصول على حساب مصرفي تجاري يمكن أن يبدو صفقة كبيرة. تحتوي بعض حسابات التحقق من الأعمال على متطلبات صارمة قد لا تتمكن من تلبيتها. ضع في اعتبارك أن مجرد فتح حساب مصرفي منفصل (مخصص للتمويل التجاري) يمكن أن يكون كافياً أيضًا. المفتاح هو فقط إبقاء كل شيء منفصلاً لتجنب الأخطاء الضريبية المكلفة.
2. تجاوز الموعد النهائي للضريبة ربع السنوية
قبل العمل بالقطعة ، كنت أقدم دائمًا ضرائبي مرة واحدة سنويًا قبل 15 أبريل. ومع ذلك ، يجب أن يدفع المستقلون تقديرات ربع سنوية على مدار العام. بصفتك مستقلاً أو عاملًا في العمل ، لا يتم حجب الضرائب وأنت مسؤول عن دفعها.
في البداية ، فهمت هذا الجزء واعتقدت أنني سأخصص نسبة مئوية من دخلي المستقل كل شهر. بعد ذلك ، كنت سأدفع ضرائبي دفعة واحدة في الربيع.
هنا الحاجة. قد يخضع المستقلون الذين لا يدفعون تقديرات ربع سنوية لرسوم غرامة من مصلحة الضرائب. عندما اجتمعت مع المحاسب الخاص بي لتقديم ملف في عامي 2016 و 2017 ، كان علي أن أدفع رسوم الغرامة.
نعم ، لقد ارتكبت هذا الخطأ مرتين. في العام التالي ، أصبحت أكثر جدية بشأن مقابلة المواعيد الفصلية المقدرة الخاصة بي وطلبت من المحاسب أن يذكرني.
كمرجع ، المواعيد النهائية لمدفوعات الضرائب ربع السنوية المقدرة للعاملين لحسابهم الخاص في عام 2023 هي:
- 15 أبريل (للحصول على دخل الربع الأول)
- 15 يونيو (للحصول على دخل الربع الثاني)
- 15 سبتمبر (لدخل الربع الثالث)
- 15 يناير من العام التالي (لإيرادات الربع الرابع)
تعلم المزيد عن دفع الضرائب المقدرة ربع السنوية هنا.
3. عدم تتبع المصروفات بعناية كل شهر
يعد عدم تتبع نفقات العمل بعناية أحد أكثر الأخطاء الضريبية شيوعًا التي يرتكبها المستقلون. العاملون لحسابهم الخاص هم متعاقدون مستقلون ، وبالتالي يمكنهم شطب بعض النفقات عند تقديمهم للضرائب. ومع ذلك ، إذا لم تتتبع نفقاتك جيدًا بما يكفي ، فلن تعرف ما الذي يجب خصمه.
أدركت أنه يمكنني المطالبة بتكاليف أشياء مثل:
- فواتير هاتفي الخلوي (عند استخدامها لإجراء مكالمات عمل)
- نفقات الطعام والسفر للمؤتمرات المهنية
- رسوم استضافة مدونتي
- ما أنفقته في الدورات والتدريب
- المقاولون والمساعدون الافتراضيون دفعتُ لهم للمساعدة في عملي المستقل
كان تقديم الضرائب بعد السنة الأولى والسنة الثانية من العمل المستقل أمرًا وحشيًا لأنني لم يكن لدي حقًا نظام لتتبع هذه الأشياء. بدلاً من ذلك ، سأكون غارقًا في مراجعة المعاملات المصرفية السابقة على مدار الـ 12 شهرًا الماضية من كل ربيع. غير مسلي.
لإصلاح ذلك ، بدأت في استخدام برنامج مسك الدفاتر من خلال GoDaddy. لقد كانت 10 دولارات فقط شهريًا وتتبع معاملاتي التجارية تلقائيًا حتى أتمكن من تصنيفها. لسوء الحظ ، لم يعد حجز GoDaddy في الخدمة وأنا أفكر في التبديل إلى شيء آخر مثل كويكبووكس.
بغض النظر ، فإن الاستثمار في أداة لمساعدتك على تتبع المعاملات التجارية وتصنيفها يمكن أن يكون منقذًا. يمكنك بسهولة تنزيل التقارير من البرنامج للتأكد من أنه يمكنك المطالبة بجميع النفقات المؤهلة على ضرائبك.
4. عدم مطابقة سجلات الدخل الخاصة بي مع 1099s الخاصة بي
إذا ربحت مبلغًا معينًا من الدخل مع عميل مستقل لهذا العام ، فغالبًا ما يرسلون لي نموذج 1099. في إحدى المرات ، أتذكر صديقة لي تعمل بالقطعة وهي تخبرني كيف شعرت بالرعب من قيام أحد العملاء بوضع مبلغ خاطئ على هاتفها 1099. ويبدو أنها احتفظت بسجلاتها الدقيقة الخاصة بالمبلغ الذي كسبته مع هذا العميل. ما تم عرضه في 1099 كان متوقفًا جدًا.
أتذكر أنني كنت أفكر كيف فشلت حتى في التحقق من 1099s لمقارنتها بسجلاتي. قد يؤدي ذلك إلى حدوث مشكلات في المستقبل إذا أبلغ العميل عن شيء ما إلى مصلحة الضرائب وأبلغت عن شيء آخر.
منذ ذلك الحين ، اعتدت مراجعة هذه المستندات الضريبية والتأكد من أن العملاء يعرفون ما إذا كانت الأرقام متوقفة بشدة. العملاء هم بشر أيضًا ويمكنهم بسهولة ارتكاب الأخطاء.
ملخص: تجنب هذه الأخطاء الضريبية لحسابهم الخاص في وقت مبكر
لقد ارتكبت بعض الأخطاء الضريبية في وقت مبكر من عملي في العمل الحر. ومع ذلك ، لا تزال هناك بعض الأشياء التي حصلت عليها بشكل صحيح بما في ذلك التعاقد مع CPA الذي لديه خبرة في العمل مع المستقلين في وقت مبكر. هناك الكثير لتتعلمه عندما تعمل لحسابك الخاص وتستغرق وقتا.
ولكن ، إذا استطعت أن تتعلم من الآخرين ما لا تفعله في مناطق معينة ، فستوفر على نفسك الكثير من الوقت والجهد والمال.
